Av. Ahmet Karaca

Av. Ahmet Karaca | Kripto Varlık, Bilişim ve Ceza Hukuku

Av. Ahmet Karaca, İstanbul Barosu’na kayıtlı bir avukat ve teknoloji hukuku alanında çalışan hukukçudur. Çalışmalarını özellikle kripto varlık hukuku, blockchain teknolojileri, bilişim ve siber suçlar, yapay zekâ hukuku, finansal teknolojiler ve dijital varlıklardan kaynaklanan uyuşmazlıklar üzerinde yoğunlaştırmaktadır.

Marmara Üniversitesi Hukuk Fakültesi’nden onur derecesiyle mezun olan Karaca; hukuk bilgisini blockchain, kripto varlıklar, merkeziyetsiz finans, finansal teknolojiler ve yapay zekâ alanlarındaki teknik eğitimlerle desteklemiştir. Duke University, Politecnico di Milano ve Lund University bünyesinde düzenlenen uluslararası programları tamamlamıştır.

Kripto varlıklarla ilgili hukuki süreçlerde yalnızca mevzuatın değil, blockchain üzerindeki teknik verilerin de doğru değerlendirilmesi gerektiği yaklaşımıyla çalışmaktadır. Cüzdan adresleri, işlem kimlikleri, transfer rotaları, platform kayıtları ve diğer dijital delilleri dosyanın hukuki niteliğiyle birlikte inceleyerek soruşturma, dava ve danışmanlık süreçlerine aktarmaktadır.

Kripto Varlık Hukuku Alanındaki Çalışmalar

Kripto varlık hukuku; ceza hukuku, sermaye piyasası hukuku, finans hukuku, bilişim hukuku, vergi hukuku ve uluslararası düzenlemelerin kesiştiği çok disiplinli bir çalışma alanıdır.

Av. Ahmet Karaca; bireysel kullanıcılar, yatırımcılar, girişimler, kripto varlık hizmet sağlayıcıları, tokenizasyon projeleri ve blockchain tabanlı iş modelleri için hukuki danışmanlık ve dava takibi hizmetleri sunmaktadır.

Başlıca çalışma konuları şunlardır:

* Kripto para dolandırıcılığı ve dijital varlık hırsızlığı
* P2P kripto alım satımından kaynaklanan uyuşmazlıklar
* Banka hesabı ve kripto borsası hesap blokeleri
* MASAK incelemeleri ve şüpheli işlem bildirimleri
* Kripto varlıklara el koyma ve tedbir kararları
* Blockchain işlemlerinin teknik ve hukuki analizi
* Kripto borsaları ve saklama kuruluşları için SPK süreçleri
* MASAK, AML, KYC ve Travel Rule uyumluluğu
* Token, NFT, DeFi, DAO ve RWA projelerinin hukuki yapılandırılması
* Akıllı sözleşmelerin hukuki risk analizi
* Uluslararası kripto varlık düzenlemeleri
* Kripto varlıkların vergilendirilmesi ve dijital miras planlaması

Kripto Para Dolandırıcılığı ve Dijital Varlıkların Takibi

Kripto para dolandırıcılığı dosyalarında yalnızca banka dekontlarının veya mesaj kayıtlarının incelenmesi çoğu zaman yeterli değildir. Varlıkların hangi cüzdana gönderildiğinin, hangi ağlarda hareket ettiğinin, farklı tokenlere çevrilip çevrilmediğinin ve merkezi bir kripto borsasına ulaşıp ulaşmadığının da belirlenmesi gerekir.

Av. Ahmet Karaca, kripto dolandırıcılığı ve izinsiz transfer vakalarında blockchain üzerindeki işlem hareketlerini hukuki delillerle birlikte değerlendirmektedir. Çalışmanın kapsamı, somut olayın özelliklerine göre aşağıdaki işlemleri içerebilir:

* Cüzdan adreslerinin ve işlem kimliklerinin incelenmesi
* Transfer rotalarının çıkarılması
* Varlıkların farklı blockchain ağları arasındaki hareketlerinin değerlendirilmesi
* Merkezi kripto borsalarına ulaşan fonların tespit edilmesi
* Borsa hesaplarına ilişkin KYC, IP ve işlem kayıtlarının talep edilmesi
* Stablecoin ihraççıları veya kripto varlık platformları nezdinde tedbir imkânlarının değerlendirilmesi
* Teknik bulguların suç duyurusu, savunma veya dava dosyasına aktarılması
* Yurt dışı bağlantılı işlemlerde adli yardım ve bilgi talebi süreçlerinin incelenmesi

Bu yöntem; sahte yatırım platformları, P2P dolandırıcılığı, phishing saldırıları, SIM swap vakaları, rug pull projeleri, sahte token satışları, sosyal mühendislik saldırıları ve izinsiz cüzdan transferleri gibi farklı olay türlerinde kullanılabilir.

Her dosyada varlıkların geri alınması mümkün olmayabilir. İzlenecek hukuki ve teknik yol; transferin gerçekleştiği ağ, varlıkların ulaştığı platform, geçen süre, mevcut deliller ve ilgili kuruluşların bulunduğu ülkeye göre belirlenir.

## On-Chain Analiz ve Teknik Hukuk Çalışmaları

Blockchain işlemleri herkese açık kayıtlar içerebilse de bu kayıtların doğru yorumlanması teknik bilgi gerektirir. Bir adresin gönderici veya alıcı olması, tek başına o adresi kullanan kişinin kimliğini ya da işlemin hukuki niteliğini ortaya koymaz.

On-chain analiz çalışmalarında özellikle şu veriler değerlendirilmektedir:

* İşlem kimliği ve zaman bilgileri
* Gönderici ve alıcı cüzdan adresleri
* Transfer edilen kripto varlığın türü ve miktarı
* Borsa, saklama kuruluşu veya hizmet sağlayıcı bağlantıları
* Cüzdan kümeleri ve adresler arasındaki ilişkiler
* Cross-chain bridge hareketleri
* Token swap ve merkeziyetsiz borsa işlemleri
* DeFi protokollerindeki fon hareketleri
* NFT ve özel token transferleri
* Mixer veya benzeri gizlilik araçlarıyla bağlantılı işlemler
* Fonların merkezi platformlara giriş ve çıkış noktaları

Chainalysis, TRM Labs, Elliptic, Crystal Blockchain ve benzeri blockchain analiz araçlarından elde edilen teknik bulgular; gerektiğinde savcılık, mahkeme, banka veya kripto varlık platformuna sunulabilecek hukuki bir rapor formatına dönüştürülmektedir.

Teknik analiz, otomatik olarak bir kişinin suçlu olduğunu göstermez. Bulguların banka kayıtları, platform verileri, cihaz incelemeleri, IP kayıtları, iletişim içerikleri ve diğer delillerle birlikte değerlendirilmesi gerekir.

## P2P Kripto Uyuşmazlıkları

P2P, yani eşten eşe kripto varlık işlemleri, kullanıcıların doğrudan birbirleriyle alım satım yapmasına imkân tanır. Ancak gönderilen banka transferinin suçtan elde edilen bir para olması veya üçüncü bir kişinin hesabından gelmesi, kripto satıcısının ceza soruşturmasına dâhil edilmesine ve banka hesabının bloke edilmesine neden olabilir.

P2P uyuşmazlıklarında aşağıdaki hususlar incelenmektedir:

* Banka hesabına gelen paranın kaynağı
* Kripto varlık transferi ile banka ödemesi arasındaki bağlantı
* İşlemin yapıldığı platform ve ilan kayıtları
* Kullanıcı doğrulama ve KYC bilgileri
* Taraflar arasındaki mesajlaşmalar
* Transfer zamanı, miktarı ve işlem kimliği
* Kripto varlığın gönderildiği cüzdan veya platform hesabı
* İşlem hacmi, sıklığı ve ticari faaliyet niteliği
* Şüpheli işlem bildirimine veya ceza soruşturmasına yol açan olay

Bu veriler doğrultusunda banka blokesi, savcılık soruşturması, yasa dışı bahis veya dolandırıcılık isnadı, kripto borsası hesap kısıtlaması ve MASAK incelemesi bakımından dosyaya özgü bir hukuki strateji oluşturulmaktadır.

## MASAK Blokesi ve Banka Hesabı Kısıtlamaları

Kripto varlık işlemleri nedeniyle banka hesaplarına farklı niteliklerde kısıtlamalar uygulanabilir. Bloke işlemi bankanın kendi risk ve uyum değerlendirmesinden, MASAK kapsamında yürütülen bir incelemeden veya savcılık ve mahkeme kararından kaynaklanabilir.

Bu nedenle bloke kaldırma başvurusu yapılmadan önce işlemin hukuki dayanağının belirlenmesi gerekir. Uygulanabilecek başvuru yolu, blokeyi koyan makam ve kararın niteliğine göre değişir.

MASAK ve banka blokesi süreçlerinde sunulan hizmetler şunlardır:

* Blokenin kaynağının ve kapsamının araştırılması
* Banka ve kripto varlık platformu kayıtlarının incelenmesi
* Hesap hareketlerinin hukuki açıklamasının hazırlanması
* P2P işlem belgelerinin ve blockchain kayıtlarının dosyaya sunulması
* İlgili banka, savcılık veya yargı merciine başvuru yapılması
* Ölçüsüz veya dayanaksız kısıtlamalara karşı itiraz yollarının değerlendirilmesi
* Birden fazla banka ve platforma yayılan kısıtlamaların birlikte ele alınması

Blokenin kaldırılma süresi ve sonucu hakkında önceden kesin bir değerlendirme yapılamaz. Süreç; tedbirin hukuki niteliğine, dosyanın bulunduğu aşamaya ve karar veren makamın incelemesine bağlıdır.

## Kripto Borsası Hesap Dondurma ve Kısıtlama İşlemleri

Türkiye’de veya yurt dışında faaliyet gösteren kripto varlık platformları; risk değerlendirmesi, uyum incelemesi, şüpheli işlem bildirimi, kullanıcı doğrulama eksikliği ya da adli makam talebi nedeniyle hesapları geçici olarak kısıtlayabilir.

Hesap dondurma uyuşmazlıklarında öncelikle platformun talep ettiği belgeler, hesabın işlem geçmişi, varlıkların kaynağı ve transferlerin amacı incelenir. Ardından platformun bulunduğu ülke, kullanıcı sözleşmesi ve uygulanabilir mevzuat dikkate alınarak başvuru hazırlanır.

Çalışmalar aşağıdaki konuları kapsayabilir:

* Hesap kısıtlamasının nedeninin belirlenmesi
* Kaynak ve gelir açıklamalarının hazırlanması
* İşlem ve transfer belgelerinin düzenlenmesi
* Platformun uyum birimiyle yürütülecek yazışmalar
* Savcılık veya mahkeme kararlarının takibi
* Kullanıcı varlıklarının çekilmesine ilişkin talepler
* Yurt dışındaki platformlar bakımından uygulanabilecek başvuru yolları

## Kripto Varlıklara El Koyma ve İtiraz Süreçleri

Ceza soruşturmalarında kripto varlık hesaplarına, cüzdanlara veya kripto borsalarında tutulan varlıklara el koyma ve tedbir uygulanması gündeme gelebilir.

Bu süreçlerde tedbirin dayanağı, kapsamı, ölçülülüğü ve ilgili varlıkla isnat edilen suç arasındaki bağlantı incelenmektedir. El koyma kararına karşı başvuru yapılırken yalnızca varlıkların mülkiyeti değil, blockchain üzerindeki transfer geçmişi ve fonların kaynağı da önem taşır.

Sunulan hukuki hizmetler şunlardır:

* El koyma veya dondurma kararının incelenmesi
* Tedbirin kapsamının ve hukuki dayanağının belirlenmesi
* Varlıkların kaynağını gösteren belgelerin hazırlanması
* Blockchain işlem geçmişinin analiz edilmesi
* Yetkili yargı merciine itiraz başvurusu yapılması
* Tedbirin kaldırılması veya sınırlandırılmasının talep edilmesi
* El konulan varlıkların iadesine ilişkin sürecin takip edilmesi
* Varlıkların değer kaybına uğrama riskinin değerlendirilmesi

## Kripto Ceza Hukuku

Kripto varlıklarla bağlantılı ceza dosyalarında şikâyetçi, şüpheli veya sanık bakımından farklı teknik ve hukuki incelemeler yapılması gerekir.

Av. Ahmet Karaca’nın bu alandaki çalışmaları başlıca şu dosya türlerini kapsamaktadır:

* Kripto para ve yatırım dolandırıcılığı
* Bilişim sistemlerinin kullanılması suretiyle dolandırıcılık
* İzinsiz cüzdan ve hesap erişimi
* Dijital varlık hırsızlığı
* Kimlik ve banka hesabı kötüye kullanımı
* P2P işlemleri nedeniyle oluşan ceza soruşturmaları
* Kripto varlık bağlantılı yasa dışı bahis isnatları
* Suç gelirlerinin aklanması iddiaları
* Phishing, SIM swap ve sosyal mühendislik saldırıları
* Şantaj, tehdit ve fidye yazılımı olayları
* Dijital delillerin hukuka uygunluğu ve güvenilirliği

Şikâyetçi vekilliğinde amaç, teknik kayıtların zamanında toplanması, varlıkların ulaştığı platformların belirlenmesi ve uygulanabilecek koruma tedbirlerinin değerlendirilmesidir. Şüpheli veya sanık müdafiliğinde ise yalnızca bir banka hesabı ya da cüzdan hareketinden yola çıkılarak yapılan isnatların teknik ve hukuki açıdan incelenmesi önem taşır.

## SPK Lisanslama ve MASAK Uyumluluk Danışmanlığı

Türkiye’de faaliyet gösteren kripto varlık hizmet sağlayıcıları, sermaye piyasası ve mali suçlarla mücadele mevzuatı kapsamında çeşitli kuruluş, faaliyet ve uyum yükümlülüklerine tabidir.

Av. Ahmet Karaca; kripto varlık alım satım platformları, saklama kuruluşları ve ilgili teknoloji girişimleri için aşağıdaki alanlarda danışmanlık sunmaktadır:

* SPK kuruluş ve faaliyet izni süreçleri
* Başvuru belgelerinin hukuki hazırlanması
* Şirket ve ortaklık yapısının değerlendirilmesi
* İç kontrol, risk yönetimi ve uyum organizasyonu
* MASAK uyum programının oluşturulması
* AML ve terörizmin finansmanıyla mücadele politikaları
* KYC ve müşteri risk değerlendirme süreçleri
* Şüpheli işlem bildirim prosedürleri
* Travel Rule uyumluluğu
* Kullanıcı sözleşmeleri ve platform politikaları
* Saklama ve müşteri varlıklarının korunması
* Bilgi sistemleri ve dış hizmet sözleşmeleri
* Kişisel verilerin korunması ve veri güvenliği

Uyum çalışmaları, yalnızca politika metinlerinin hazırlanmasından ibaret değildir. Şirketin iş modeli, kullanıcı profili, işlem akışları, hizmet verdiği ülkeler ve teknik altyapısı birlikte değerlendirilmelidir.

Türkiye’de kripto varlık hizmet sağlayıcıları 2024 yılında yapılan kanun değişikliğiyle SPK’nın düzenleme ve denetim alanına alınmış; kuruluş, faaliyet ve sermaye yeterliliğine ilişkin ikincil düzenlemeler 2025 yılında yürürlüğe girmiştir.

## Blockchain Projeleri ve Sözleşme Yapılandırması

Blockchain tabanlı projelerde teknik tasarım ile hukuki yapı arasında uyum kurulması gerekir. Tokenin işlevi, gelir modeli, kullanıcıya tanınan haklar, yönetişim sistemi ve saklama yapısı projenin tabi olacağı hukuki rejimi etkileyebilir.

Danışmanlık sunulan proje türleri arasında şunlar bulunmaktadır:

* Merkezi ve merkeziyetsiz kripto varlık platformları
* DeFi protokolleri
* Token ve launchpad projeleri
* NFT koleksiyonları ve pazar yerleri
* Stablecoin projeleri
* RWA ve varlık tokenizasyonu
* DAO yapıları
* GameFi ve dijital oyun varlıkları
* Kripto ödeme sistemleri
* Cüzdan ve saklama çözümleri
* Layer-1 ve Layer-2 blockchain projeleri

Bu projelerde token sınıflandırması, kullanıcı sözleşmeleri, hizmet şartları, veri koruma hükümleri, fikrî mülkiyet hakları, sorumluluk sınırları, yönetişim süreçleri ve sınır ötesi faaliyet riskleri değerlendirilmektedir.

## Uluslararası Kripto Varlık Düzenlemeleri

Kripto varlık projeleri çoğu zaman birden fazla ülkede kullanıcıya ulaşır. Ancak bir ülkede kurulan şirketin başka bir ülkede hizmet sunması, o ülkenin lisanslama ve tüketiciyi koruma kurallarını gündeme getirebilir.

Uluslararası danışmanlık çalışmaları şu alanları kapsayabilir:

* Avrupa Birliği MiCA düzenlemeleri
* Dubai VARA ve DIFC çerçevesi
* Birleşik Krallık FCA düzenlemeleri
* Singapur MAS düzenlemeleri
* Uluslararası AML ve KYC standartları
* FATF tavsiyeleri
* CARF kapsamında kripto varlık raporlaması
* Sınır ötesi şirket ve sözleşme yapılanmaları
* Uluslararası veri aktarımı ve gizlilik
* Platformların ülke bazlı hizmet kısıtlamaları

Her ülkenin lisanslama, vergilendirme ve tüketiciyi koruma sistemi farklı olduğundan, uluslararası projelerde ilgili ülkedeki hukuk ve vergi danışmanlarıyla koordineli çalışma yürütülmektedir.

## Bilişim Hukuku ve Siber Suçlar

Av. Ahmet Karaca, kripto varlık uyuşmazlıklarının yanı sıra bilişim sistemleri ve dijital ortamda işlenen suçlarla ilgili dosyalarda da çalışmaktadır.

Başlıca çalışma konuları şunlardır:

* İnternet ve e-ticaret dolandırıcılığı
* Yetkisiz sistem ve hesap erişimi
* Kimlik hırsızlığı
* Banka ve ödeme hesabı kötüye kullanımı
* Veri ihlalleri
* Fidye yazılımı ve kötü amaçlı yazılım saldırıları
* Sosyal medya dolandırıcılığı
* Deepfake kullanılarak işlenen suçlar
* Dijital ortamda tehdit, şantaj ve hakaret
* Elektronik delillerin tespiti ve korunması
* KVKK uyum süreçleri
* Veri ihlali bildirimleri
* Kişisel Verileri Koruma Kurumu başvuruları

## Yapay Zekâ Hukuku

Yapay zekâ sistemlerinin yaygınlaşması; veri koruma, fikrî mülkiyet, tüketici hukuku, sorumluluk ve insan hakları bakımından yeni hukuki sorunlar ortaya çıkarmaktadır.

Yapay zekâ hukuku alanındaki çalışmalar şunları kapsamaktadır:

* Avrupa Birliği Yapay Zekâ Tüzüğü’ne uyum
* Yapay zekâ sistemlerinin risk sınıflandırması
* Algoritmik şeffaflık ve hesap verebilirlik
* Üretken yapay zekâ ve telif hakları
* Yapay zekâ sistemlerinde kişisel veri kullanımı
* Otomatik karar sistemleri
* Yapay zekâ çıktılarından doğan sorumluluk
* Çalışanlar ve tüketiciler üzerinde kullanılan yapay zekâ sistemleri
* Yapay zekâ ürünlerine ilişkin sözleşmeler
* Teknoloji sağlayıcıları ile müşteri arasındaki sorumluluk paylaşımı

## Eğitim ve Akademik Çalışmalar

Av. Ahmet Karaca, mesleki çalışmalarının yanında blockchain, kripto varlıklar ve teknoloji hukuku alanlarında eğitim ve konferans faaliyetleri yürütmektedir.

Duke University bünyesinde blockchain, merkeziyetsiz finans ve finansal teknolojiler; Politecnico di Milano bünyesinde dijital inovasyon ve yapay zekânın hukuki etkileri; Lund University bünyesinde ise yapay zekâ ve hukuk alanındaki programları tamamlamıştır.

UNICEF blockchain eğitmenliği programına katılmış; İstanbul Barosu’nda avukatlara yönelik kripto varlıklar ve ceza hukuku eğitimi vermiştir. Özyeğin Üniversitesi, Kocaeli Üniversitesi, Çukurova Üniversitesi ve Süleyman Demirel Üniversitesi dâhil olmak üzere farklı üniversitelerde blockchain, yapay zekâ ve hukuk ilişkisine dair seminer ve konferanslara katılmıştır.

Blockchain Expo World ve benzeri sektörel etkinliklerde konuşmacı olarak yer almakta; kripto varlık düzenlemeleri, dijital deliller, blockchain teknolojisi ve finansal teknolojilerin hukuki etkileri üzerine içerikler hazırlamaktadır.

## Çalışma Yöntemi

Kripto varlık ve bilişim hukuku dosyaları, hem hukuki hem de teknik değerlendirme gerektirir. Bu nedenle her dosyada öncelikle mevcut belgeler, işlem kayıtları ve dijital deliller incelenir.

Çalışma süreci genel olarak şu aşamalardan oluşur:

1. Olayın ve hukuki sorunun belirlenmesi
2. Banka, borsa ve blockchain kayıtlarının incelenmesi
3. Eksik delillerin ve acil başvuruların tespit edilmesi
4. Teknik bulguların hukuki açıdan değerlendirilmesi
5. Başvuru, dava veya savunma stratejisinin hazırlanması
6. İlgili kurumlar ve yargı mercileri nezdindeki sürecin takip edilmesi

Her olayın hukuki niteliği, delil durumu ve uygulanabilecek başvuru yolları farklıdır. Bu nedenle değerlendirmeler somut dosyanın özelliklerine göre yapılmaktadır.

## Av. Ahmet Karaca Hangi Konularda Hukuki Destek Sunar?

Av. Ahmet Karaca; kripto para dolandırıcılığı, P2P kripto uyuşmazlıkları, banka ve MASAK blokeleri, kripto borsası hesap dondurma işlemleri, kripto varlıklara el koyma kararları, blockchain analizi, SPK lisanslama, MASAK uyumu, bilişim suçları ve yapay zekâ hukuku alanlarında hukuki danışmanlık ve dava takibi hizmetleri sunmaktadır.

## On-Chain Analiz Hukuki Dosyalarda Nasıl Kullanılır?

On-chain analiz; cüzdan adresleri, işlem kimlikleri ve blockchain üzerindeki fon hareketlerinin incelenmesidir. Elde edilen teknik bulgular, banka ve platform kayıtları gibi diğer delillerle birlikte değerlendirilerek suç duyurusu, savunma, itiraz veya danışmanlık süreçlerinde kullanılabilir.

## P2P İşlemi Nedeniyle Banka Hesabı Bloke Edilirse Ne Yapılmalıdır?

Öncelikle blokenin banka kararı, MASAK incelemesi veya adli makam tedbirinden hangisine dayandığı belirlenmelidir. Ardından banka transferi, kripto varlık işlemi, platform kaydı, mesajlaşmalar ve işlem kimlikleri birlikte incelenerek yetkili makama uygun başvuru yapılmalıdır.

## Kripto Dolandırıcılığında Kaybedilen Varlıklar Geri Alınabilir mi?

Varlıkların geri alınma ihtimali; transferin gerçekleştiği ağ, varlıkların ulaştığı borsa veya cüzdan, geçen süre ve mevcut delillere bağlıdır. Merkezi bir platforma ulaşan fonlar bakımından bilgi talebi veya tedbir imkânı bulunabilir. Ancak her dosyada geri alma sonucu garanti edilemez.

## İletişim

Kripto varlıklar, P2P işlemleri, banka ve borsa hesap blokeleri, dijital varlıklara el koyma kararları, blockchain projeleri, bilişim suçları veya yapay zekâ hukuku alanındaki hukuki sorunlar için dosyanın belgeleri ve teknik kayıtları üzerinden ön değerlendirme yapılabilir.

İlk incelemede olayın kronolojisi, banka ve kripto borsası kayıtları, cüzdan adresleri, işlem kimlikleri, yazışmalar ve mevcut resmî kararların sunulması, hukuki sürecin doğru değerlendirilmesine yardımcı olur.